現在一打開財經網頁, 到處都是來自世界各地的交易平台, 分析軟件, 課程, 討論區等林林總總的廣告. 現在的投資人已不用再局限於傳統的交易工具, 交易平台, 交易知識渠道, 不同地方的高手雲集在虛擬世界, 先進的智能交易及大量的及時資訊已不再是投行的專利, 交易平民化, 簡易化, 全球化, 智能化, 這大概是現在的趨勢.
金融創新已是各個交易所及交易商要面對的大題目. 就以外匯為例, 10年前本地散戶大都還是靠個BB機提示價位, 圖表欠奉, 出入市也要靠經紀提點, 靠打電話敲價, 買賣差價也大, 這好比拿著石斧在野外狩獵, 能不被外匯猛獸噬掉已是萬幸. 自從互聯網日趨成熟, 就是在本地也可以接觸不同地方的網上交易商, 他們提供的新穎的產品, 更人性化的平台, 更低的點子, 同時開拓了一些新的產業(e.g. 策略交換, 程式制作....), 的確對仍極度倚靠傳統模式的本地劵商/交易所構成威脅.
就以外匯為例, 本地劵商受制於法規需要一個較高的保證金, 國外劵商靈活性大得多, 小至數百港元都可以, 槓桿倍數亦十分靈活, 令初學者更可以在一個風險較低的環境下培養對市場的感覺,網上劵商除了能提供一般的圖表, 新聞等功能外, 越來越多能提供模擬帳戶, 智能指標(e.g 散戶情緒指標, 交易分析, 價位預測, 策略建議..), 亦不少能接通近乎行業標準的MT4/5平台交易, 提供更多的智能工具(e.g. 自動程式下單, 回測, 智能圖表, DDE平台...), 本地劵商在這些方面差距實在太遠.
我們散戶如何利用這些先進工具呢? 首先當然是先登記好帳戶, 然後利用這些網上劵商的模擬帳戶好好實習. 在學習過程中我們可以參考不少網上資源. 其中MT4/5 及不少策略交換網站都提供不少學習資源, 透過觀摩那些嬴家/輸家的交易紀錄, 我們可以知道程式交易的實際運作情形, 期間風險的變化, 以及反向推算他們下單策略的原理. 如果你懶得花心力, 也可以選擇一個你覺得不錯的策略提供者, 你所花費的就是每次跟隨他的信號交易時他會收取一部份佣金費用. 一般也不多, 但越多人跟隨他買賣他的收入就越可觀. 這跟智能手機平台APP開發者賺錢的模式相近. Zulutrade , Collective2 和Algostar 都是其中表表者, 運作了好幾年, 亦證明是一個成功的商業模式. 某天你也可以成為策略提供者賺取收入!
有些網上劵商平台可以直接接入這些策略交換網站, 像FXCM 已在他們平台上直接連上, 使智能程式交易的門檻降低, 就是不懂任何編程的也可以享受程式交易帶來的可預知及有紀律的交易模式. 這個模式在可見將來將越來越普及.
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